מנורה מבטחים פנסיה: מדריך שירות, אזור אישי ויציאה לקצבה

שירות הלקוחות של מנורה מבטחים לפנסיה, וגם לגמל והשתלמות, זמין בטלפון 2000*, בימים א'-ה' בין 8:00 ל-15:00, למעט ערבי חג וחגים. לפניות של שארים, מוטבים ויורשים יש תיבת מייל נפרדת, שמופיעה באותו עמוד. נבדק ב-28 באוקטובר 2026 בעמוד מוקדי השירות של מנורה מבטחים; לפני שמחייגים, כדאי לוודא שם שהפרטים לא השתנו.

שלושה דברים שנשמעים דומים, ואליהם פונים במקומות שונים:

• מנורה מבטחים פנסיה: קרן פנסיה חדשה, פתוחה להצטרפות. היתרה שלכם בה נקבעת לפי ההפקדות והתשואות.
• מבטחים הוותיקה: קרן ותיקה שסגורה להצטרפות ומנוהלת על ידי עמיתים, יחד עם שאר הקרנות הוותיקות. פנסיונרים של הקרן הזו פונים לעמיתים, לא למנורה.
• מנורה מבטחים ביטוח: חברת הביטוח של הקבוצה, עם פוליסות כמו ביטוח מנהלים, בריאות וחיים. השירות שם נפרד מהשירות של קרן הפנסיה.

אם אתם לא בטוחים, הסתכלו בדוח השנתי: שם הקרן והחברה המנהלת מופיעים בראשו.

באזור האישי באתר מנורה מבטחים (או באפליקציה) נכנסים בדרך כלל עם תעודת זהות וקוד חד פעמי. מה תמצאו שם בדרך כלל:

• יתרה, הפקדות לפי חודש ופירוט של עובד, מעסיק ופיצויים.
• דוח שנתי ודוחות רבעוניים.
• מסלול ההשקעה ומסלול הביטוח שלכם, עם אפשרות לשנות.
• טפסים להורדה ומעקב אחרי בקשות.

כדאי לבדוק פעם בכמה חודשים שההפקדות של המעסיק מגיעות. אם חודש חסר, פנו קודם למחלקת השכר ואחר כך לקרן.

הרבה מהפניות לקרן מגיעות סביב גיל הפרישה. התהליך בקרן פנסיה חדשה בנוי בדרך כלל כך:

1. בקשה לקצבה. מגישים טופס בקשה לקבלת קצבה, בדרך כלל כמה חודשים לפני המועד שבו רוצים להתחיל לקבל.
2. בחירת מסלול פרישה. בוחרים, בין השאר, אם ואיך תשולם קצבה לבן או בת זוג אחרי פטירה, ואם תהיה תקופת תשלום מובטחת. הבחירה משפיעה על גובה הקצבה החודשית.
3. טופס 101 ותיאום מס. כמו מעסיק, הקרן צריכה פרטים כדי לנכות מס נכון, במיוחד אם יש לכם קצבה או הכנסה נוספת.
4. קיבוע זכויות. מי שמקבל קצבה מוכרת יכול לבדוק פטור חלקי ממס דרך טופס קיבוע זכויות ברשות המסים.

בחירת מסלול הפרישה היא החלטה כמעט בלתי הפיכה. זה המקום שבו הכי שווה לשבת עם יועץ פנסיוני בעל רישיון.

בדוח השנתי מופיעים דמי הניהול האישיים שלכם: אחוז מההפקדה ואחוז מהצבירה. את נתוני הקרן לפי מסלול, ואת ההשוואה לקרנות אחרות, מוצאים באתר פנסיה נט של רשות שוק ההון. השוו את אותו מסלול השקעה, והעדיפו תשואה לכמה שנים על פני שנה אחת. ראו דמי ניהול בקרן פנסיה והשוואת קרנות פנסיה.

רוצים להעביר כסף למנורה מבטחים או ממנה? פונים לגוף המקבל, חותמים אצלו, והבקשה עוברת דרך המסלקה הפנסיונית. לפני מעבר, בדקו מה קורה לכיסוי הביטוחי (נכות ושאירים) ולתקופת אכשרה בקרן החדשה.

אם אתם חושבים שיש לכם חשבון ישן ולא פעיל, למשל ממקום עבודה קודם, חפשו אותו בהר הכסף של משרד האוצר.

• תעודת זהות ומספר חשבון בקרן.
• הדוח השנתי האחרון.
• לפרישה: פרטי בן או בת זוג, ופרטים על קצבאות והכנסות נוספות.
• לפנייה בשם אחר: ייפוי כוח, או מסמכי ירושה במקרה של פטירה.