קרן השתלמות: מדריכים ומחשבון
קרן השתלמות היא חיסכון לטווח בינוני עם הטבות מס: העובד והמעסיק מפקידים אליה כל חודש, ואחרי תקופה שנקבעה בחוק אפשר למשוך את הכסף לכל מטרה. במרכז הזה תמצאו מחשבון שמראה כמה מופקד וכמה צפוי להצטבר, והסבר על הלוואה על חשבון הקרן.
רוצים שמומחה פנסיה יחזור אליכם? השאירו פרטים, והשארת פרטים אינה מחייבת.
שלוש שאלות שכדאי לבדוק
- כמה מפקידים עבורכם? את שיעור ההפקדה של העובד ושל המעסיק רואים בתלוש השכר. במחשבון קרן השתלמות אפשר לראות מה המשמעות בשקלים, ומה קורה כשהמעסיק מפקיד על שכר שמעל התקרה הפטורה.
- מתי הקרן נזילה? המועד נספר מתחילת ההפקדות, ויש חריגים למשל למימון לימודים. הפרטים במחשבון ובמקורות שבסוף העמוד.
- צריכים כסף לפני המועד? במקום למשוך מוקדם ולשלם מס, יש מי שבודקים הלוואה על חשבון קרן השתלמות. כדאי להשוות את העלות הכוללת לפני שמחליטים.
איפה רואים את היתרה
את היתרה בפועל, את דמי הניהול ואת מסלול ההשקעה רואים באזור האישי באתר של החברה המנהלת, או בדוח השנתי שנשלח פעם בשנה. אם אינכם יודעים איפה הקרן מנוהלת, הר הכסף מציג את כל החיסכון על שמכם.
המדריכים על קרן השתלמות
מקורות
- כל זכות: קרן השתלמות · kolzchut.org.il