מיטב (מיטב דש) פנסיה וגמל: טלפון, שירות ומה להכין לפני השיחה

נציגי השירות של מיטב לפנסיה, גמל והשתלמות זמינים בטלפון 3366*. אפשר לפנות גם בוואטסאפ למספר 054-6333888 או במייל Gemel@Meitav.co.il. נבדק ב-28 באוקטובר 2026 בעמוד דרכי ההתקשרות של מיטב גמל ופנסיה. מספר שמופיע באתרים לא רשמיים עלול להיות ישן.

מיטב הוא בית השקעות שמנהל, בין השאר, קרנות פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות. במשך שנים הוא נקרא מיטב דש, ובמסמכים ישנים, בתלושי שכר או בדוחות מהעבר תמצאו עדיין את השם הזה. אם אתם רואים "מיטב דש פנסיה" בדוח ישן, זה בדרך כלל אותו גוף שאליו פונים היום.

בית השקעות כזה מנהל כמה סוגי מוצרים, וכל אחד מהם הוא חשבון נפרד. לפני שפונים, ודאו באיזה מוצר מדובר: קרן פנסיה, קופת גמל, קופת גמל להשקעה או קרן השתלמות. התשובה משנה את הטפסים ואת הכללים.

באזור האישי של מיטב (באתר או באפליקציה, בדרך כלל עם תעודת זהות וקוד חד פעמי) אפשר לרוב:

• לראות יתרה, הפקדות אחרונות ותשואה של המסלול שלכם.
• להוריד דוח שנתי, דוח רבעוני ואישור למס הכנסה.
• לשנות מסלול השקעה.
• לעדכן מוטבים, כתובת וחשבון בנק.
• להגיש בקשה למשיכה מקרן השתלמות שהגיעה למועד נזילות, או מקופת גמל להשקעה.

אם הבקשה שלכם ברשימה, נסו קודם באזור האישי. זה בדרך כלל מהיר יותר משיחה.

יש מצבים שבהם צריך נציג או מסמך חתום:

• משיכה מקרן פנסיה או מכספי פיצויים. כאן יש השלכות מס, ולפעמים צריך אישורים מהמעסיק. קראו קודם על משיכת כספי פנסיה.
• פטירה של עמית. בני משפחה צריכים להגיש תעודת פטירה, צו ירושה או קיום צוואה ופרטי מוטבים.
• הפקדות חסרות. אם המעסיק דיווח ולא הפקיד, או להפך, צריך בירור מול הקרן.
• כספים שאתם לא מוצאים. אם אתם חושבים שיש לכם חשבון ישן במיטב דש ואין לכם פרטים, התחילו באיתור כספי פנסיה.

השיחה תהיה קצרה יותר אם יש לכם מול העיניים:

1. תעודת זהות (הנציג יבקש לאמת פרטים).
2. סוג המוצר ומספר החשבון, מהדוח השנתי או מהאזור האישי.
3. מה בדיוק אתם מבקשים, במשפט אחד.
4. שם המעסיק ותקופת העבודה, אם השאלה נוגעת להפקדות.
5. עט ונייר לרשום שם נציג ומספר פנייה.

בסוף השיחה בקשו אישור בכתב, במייל או באזור האישי, לכל דבר שסוכם.

אתם לא צריכים את החברה כדי לדעת כמה היא גובה ומה התשואה. רשות שוק ההון מפרסמת את הנתונים באתרים גמל נט (קופות גמל וקרנות השתלמות) ופנסיה נט (קרנות פנסיה). שם בוחרים סוג מוצר ומסלול, ומשווים בין גופים.

שלושה כללים לקריאת ההשוואה: משווים מסלול דומה (מניות מול מניות, כללי מול כללי), מסתכלים על תשואה של כמה שנים, ובודקים בדוח שלכם את דמי הניהול האישיים, כי הם יכולים להיות שונים מהממוצע.

כדי להעביר כסף בין גופים, פונים לגוף שאליו רוצים לעבור. הוא מגיש את בקשת ההעברה, והיא עוברת דרך המסלקה הפנסיונית של משרד האוצר. אין צורך לבקש מהגוף הישן "לשחרר" את הכסף. בהעברת קרן פנסיה בדקו גם מה קורה לכיסוי הביטוחי.

אם אתם שוקלים העברה, משיכה או איחוד של כמה חשבונות, יועץ פנסיוני בעל רישיון יכול לבדוק את כל התמונה. אנחנו לא ממליצים על גוף מסוים.