ב 12 החודשים האחרונים השיגה קרן הפנסיה המקיפה אלטשולר שחם פנסיה מקיפה את התשואה הטובה ביותר מבין 14 קרנות הפנסיה החדשות שפועלות קיימות בישראל. קרן הפנסיה המקיפה של הלמן אלדובי , השיגה את התשואה הנמוכה ביותר לתקופת הדיווח שבין 08/12 – 09/11 ( השנה העברית החולפת ). נתון סמלי שממקם את שתי הקרנות הקטנות בקצות טבלת התשואה ומביע שבמקרה הזה אין קשר בין גודל התיק לתשואה שהשיגה הקרן לכספי העמיתים.
|
מקום |
שם הקרן |
תשואה ברוטו |
|
1
|
אלטשולר שחם פנסיה |
9.13% |
|
2 |
הראל מנוף פנסיה |
8.93% |
|
3 |
הראל גילעד פנסיה |
7.90% |
|
4 |
פסגות פנסיה מקיפה |
7.46% |
|
5 |
דש – קרן פנסיה מקיפה |
7.34% |
|
6 |
מבטחים החדשה |
6.68% |
|
7 |
מיטבית – עתודות קרן |
6.65% |
|
8 |
הפניקס פנסיה מקיפה |
6.63% |
|
9 |
מגן זהב |
6.25% |
|
10 |
מקפת אישית |
5.98% |
|
11 |
איילון-פיסגה קרן פנסיה |
5.76% |
|
12 |
אקסלנס נשואה פנסיה |
5.05% |
|
13 |
מיטב פנסיה מקיפה |
4.53% |
|
14 |
הלמן אלדובי קרן פנסיה |
3.76% |
|
6.65% |
את 3 הקרנות הגדולות מובילה מבטחים את תשואה עם 6.68% ( מקום 6 מתוך 14 ) ואחריה מיטבית עם 6.65% ( מקום 6 מתוך 14 ) ואילו רן הפנסיה מקפת אישית מבית מגדל משתרכת עם 5.98% ( מקום 10 מתוך 14 ). מבין הקרנות הבינוניות בגודלן מובילה הראל מנוף פנסיה את המקום השלישי ואת הרביעי את עם הראל פנסיה עם תשואות של 8.90% ו 7.90% בהתאמה . בחישוב פשוט מרבית הקרנות הכו את האינפלציה , גם בניכוי דמי הניהול והעמלות שהן גובות מהעמיתים. הקרנות בתחתית הרשימה , מיטב פנסיה מקיפה והלמן אלדובי בקושי הדביקו את מדד המחירים לצרכן ובניכוי דמי ניהול מהחיסכון המצטבר חלק מהעמיתים לא הצליח להשיג את מדד המחירים לצרכן , נתון לא מעודד בהתחשב בעובדה ש 30% מנכסי הקרן זוכים לתשואה של 4.26% מהמדינה ומגולמים בתחשיבי הקרן ובסימולציות המוגשות לחוסכים.
השוואה על בסיס נתוני פנסיה נט מיום 28/09/2012 . אתר פנסיה נמצא בבעלות פרטית ואינו שייך לגוף מוסדי , חברת ביטוח , קרן פנסיה או חברת ביטוח. המידע באתר אובייקטיבי לחלוטין. אין לראות במידע באתר פנסיה ! הצעה או או המלצה המחליפה סקר צרכים וייעוץ על פי הצרכים האישיים של כל אדם.
