קופת גמל להשקעה תשואות 2021 טבלאות סיכום

קופת גמל להשקעה תשואות 2021 טבלאות סיכום

על אף שהטבות המס במכשיר החיסכון החדש יחסית נחותות ביחס לקופות הגמל, עשרות אלפי חוסכים הצטרפו בשנה האחרונה ופתחו חשבון להשקעה. קופת גמל להשקעה תשואות 2021 טבלאות סיכום.

קופת גמל להשקעה תשואות 2021

קופת גמל להשקעה תשואות 2021

סיכום פעילות לפי קופה לתקופה נבחרת 09/2020 – 08/2021 מי מוביל בתשואות? 

טוב זה כבר לא סוד שזו הייתה השנה של מסלולי המניות. עם תשואות שיא סביב 30% ל-12 חודשים, למי אכפת כמה דמי ניהול משלמים בקופה. שלושת המסלולים המובילים מתחלים בין גוף הגמל של כלל ביטוח, בית ההשקעות מור ומיטב דש. להלן שלושת מסלולי ההשקעות המובילים בתשואה ברוטו לפני דמי ניהול לפי נתוני אתר גמל נט מיום 11/10/2021.

כלל גמל לעתיד מניות 37.75%
מור קופות גמל להשקעה מניות 30.55%
מיטב דש גמל להשקעה מסלול מניות 28.94%

עוד באתר שירות לקוחות אלטשולר שחם טלפונים שעות פעילות 

האם יכולה להיות תשואה שלילית בקופת גמל להשקעה

כן. בהחלט יכולה להיות תשואה אפסית או אפילו שלילית, בדומה לכל מכשיר חיסכון אחר בו אין תשואה או ריבית מובטחת. במקרה כזה הלקוח מפסיד 3 פעמים.

  1. תשואה אלטרנטיבית, גם אם נמוכה, בחיסכון בנקאי ללא דמי ניהול
  2. תשלום דמי ניהול בנוסף לתשואה השלילית, או שלילית בניכוי דמי ניהול
  3. במקרה של משיכה מוקדמת, הוא ישלם מס רווחי הון על התשואה שכבר צבר.

שלושת מסלולי ההשקעה עם התשואה הנמוכה ביותר, ושיש להן נתונים לטווח התאריכים של השנה האחרונה הן :

מור קופת גמל להשקעה מסלול כספי 0% תשואה, המגלם הפסד בהתחשב בדמי ניהול מהחיסכון המצטבר
מור קופת גמל להשקעה מסלול מחקה מדד אג"ח ממשלתי, לא צמודות בריבית קבועה 1.29%-
*** הלמן-אלדובי להשקעה שריעה 1.46%-

איזו קופת גמל להשקעה הכי טובה? איפה כדאי להשקיע?

בעידן שבו השקעות פרטיות, בכל סכום, מחייבות ביצוע תכנון פיננסי והתאמה של ההשקעה במוצר ובגוף המוסדי המתאימים למטרותיו, צרכיו והעדפות הלקוח, קשה מאד להצביע על הקופה הכי טובה. כל התייחסות צריכה להיות ביחס ללקוח הספציפי. לכן משפטים כמו – זו הקופה הכי טובה. אין להם מקום בעולם הפיננסי של תקופתנו.

ובכל זאת, ניתן לאמוד את השוק לפי קופת הגמל הכי גדולה. 

איזה קופת גמל להשקעה הכי גדולה? לפי נתוני גמל נט, בעמודה- יתרת נכסים לסוף התקופה. להלן שלושת הקופות עם הצבירה הגדולה ביותר. שלושת אגב של אלטשולר שחם שירות לקוחות טלפון .

במקום הראשון אלטשולר שחם חיסכון פלוס כללי 8414 מיליון שח
אחריה אלטשולר שחם חיסכון פלוס מניות עם 5,038.6 מיליון שח
ובמקום השלישי אלטשולר שחם חיסכון פלוס אג"ח עד 15% במניות ובה יש נכון לתקופת הדוח 1,371.7

בדקו כעת איזו תשואה השיג החיסכון שלכם. דירוג הקופות המובילות, השוואת דמי ניהול. אתר ההשקעות הישראלי. אין בכתבה להמליץ על השקעה במוצר פיננסי כזה או אחר, להמליץ או לשלול גוף מוסדי או קופה או מסלול השקעות בקופות להשקעה. הכתבה הנה בגדר ניתוח טכני של הנתונים. האתר אינו עוסק בשיווק פנסיוני או פיננסי.  הנתונים מאתר גמלנט 12/10/2021 סיכום פעילות לפי קופה לתקופה נבחרת 09/2020 – 08/2021