חיסכון פנסיוני דוח שנתי
מדריך infopens להבנת דוח שנתי של קרן הפנסיה
Image courtesy of Stuart Miles at FreeDigitalPhotos.net
הדוח השנתי של קרן הפנסיה החיסכון הפנסיוני והדוח השנתי של ביטוח מנהלים הוא כאב ראש אחד גדול תשאלו למה ? כי ככל שמשרד האוצר מנסה לפשט אותו , כך הוא מסתבך יותר , חברות הביטוח וקרנות הפנסיה מתקשות ליישם את כל השינויים שהמפקח כל הביטוח רוצה ליישם ומזה נולד דוח חצי אפוי המצריך יועץ פנסיוני.
הבעיה העיקרית בעולם חיסכון פנסיוני דוח שנתי הוא העדר ריכוז של הנתונים . רוב האנשים מבוטחים בפוליסות שונות , בביטוחים שונים בחברות ביטוח שונות ולכן לא יכולים לקבל תמונה מקיפה ואמיתית של החיסכון הפנסיוני שלהם ללא הסבר ממתכנן פיננסי אובייקטיבי בעלך רשיון cfp או יועץ פנסיוני אובייקטיבי
שיטות להבנת הדוח השנתי של קרן הפנסיה
הזמנת דוח מרוכז לחיסכון הפנסיוני מאיש מקצוע
טיפול שכזה כולל ריכוז סך החיסכון הקיים , הביטוחים הקיימים וחישוב של הסכומים לגיל הפנסיה
באתה הזדמנות ניתן לקבל ייעוץ אישי ולבצע תכנון פיננסי אובייקטיבי ולהבין מה באמת חסר בביטוח הפנסיוני שלך , להחליט כמה תקציב פנוי מקדישים לרכישת ביטוחים או לחיסכון נוסף
בדיקת הטבות מס וניצול הטבות מס לשכירים או הטבות מס לעצמאי על מנת להגדיל את החיסכון על חשבון מס הכנסה או לקבל החזר ממס הכנסה ישירות לחשבון הבנק שלך
Image courtesy of Stuart Miles at FreeDigitalPhotos.net
רמת האמינות של דוח פנסיה רמת אמינות של דוח ביטוח חיים
רמת האמינות של חברות הפנסיה עמדה לא פעם מול ביקורת של משרד האוצר. מצד האחד ישנה תקינה ברורה כיצד דוח צריך להראות ומצד שני קורה שחברות הביטוח וקרנות הפנסיה מבצעות שגיאות בדוח ללקוח בעיקר בשני תחומים
דיווח על תשלומים תקינים לחיסכון פנסיוני – חוסר עקביות של הפקדות מציג בעיה בחישוב החיסכון ולכך שיש לבצע בדיקת פוליסה ובדיקת פנסיה על מנת לוודא שאין טעות בחיסכון הפנסיוני
דיווח עקבי לזה המופיע בתלוש השכר של העובד – פער זה קורה לרוב בעיקר בגלל פערים ושגיאות בין ממשק השכר של המעסיק לבין ממשק פיזור הכספים אל מנהל ההסדר או חברת הביטוח ויכול לגרום לנזקים בביטוח ובחיסכון
[si-contact-form form='1']