דוח קרן פנסיה איך להבין אותו בקלות ופשטות

דוח קרן פנסיה איך להבין אותו בקלות ופשטות

זה אולי נשמע כמו סינית, לחלק מאתנו זה נראה כמו כתב חרטומים, אבל עם קצת מאמץ זה אפשרי! דוח קרן פנסיה איך להבין אותו בקלות ופשטות כתבה עם ווידאו איך לקרוא ולבדוק את התשלומים החיסכון וההודעות שאתם מקבלים מקרנות הפנסיה וחברות הביטוח. אתר הפנסיה. בסוף העמוד צפו בכתבת הווידאו עם הסברים לדוחות של הפנסיה והביטוח. 

דוח קרן פנסיה איך להבין אותו

דוח קרן פנסיה איך להבין אותו

אלו נתונים חשוב לבדוק בדוח קרן הפנסיה שלך 

  • וודאו כי הפרטים האישיים שלכם נכונים לרבות כתובת, תאריך לידה ומצב משפחתי 
  • האם הדוח רבעוני או שנתי השוו את התשלומים לקרן הפנסיה למול תלוש השכר שלכם. 
  • התשלומים צריכים להיות זהים לחלוטין לסכום שקוזז בתלוש השכר 
  • וודאו כי סכומי החיסכון נראים הגיוניים ואין ירידה חדה בסכום החיסכון המצטבר לעומת התקופה הקודמת של הדוח 
  • את הנתון של החיסכון המצטבר תוכלו למצוא בדוח החדש, שכן חברות הפנסיה וביטוח מחויבות להציג גם את נתוני סוף התקופה הקודמת 
  • דמי ניהול ועמלות הפנסיה והביטוח – ודאו שלא חלה עלייה בלתי צפויה בדמי הניהול שאתם משלמים. 
  • מצטרפים חדשים לקרנות הפנסיה יוכלו לבדוק מול טופס גילוי נאות שמסר להם סוכן הביטוח בעת ההצטרפות לקרן הפנסיה או לביטוח המנהלים

מה קורה אם לא קבלתי את הדוח השנתי של קרן הפנסיה או הדוח הרבעוני ? 

כיום לכל חברות החיסכון הפנסיוני בישראל יש אתר אינטרנט. באתר תוכלו לקבל פרטים מפורטים אודות החיסכון, היתרה הצבורה ופירוט הפרמיות. מומלץ מאד לכל חוסך להירשם לאתר החברה ולוודא את נכונות הנתונים לפחות אחת לרבעון. זכרו ככל שאתארו את הטעויות בחיסכון הפנסיוני מוקדם יותר כך יהיה קל יותר לתקן אותן ולהשיב לחיסכון שלכם את הכספים השייכים לו. 

לאן מתקשרים אם יש בעיה בדוח הפנסיה או ביטוח המנהלים, קרן השתלמות או קופת גמל שלי? 

תלוי מי מנהל את ההסדר הפנסיוני שלך. לקוחות יכולים להתקשר לסוכן הביטוח או מנהל ההסדר הפנסיוני שלהם. אם אתם צריכים לפנות לשירות הלקוחות של קרן הפנסיה באופן ישיר, היאזרו בסבלנות, הכינו מראש את הדוחות מולכם, הסבירו לאיש השירות את הבעיה והכי חשוב, בקשו ממנו את מספר הפניה ואת שמו. כך תוכלו לוודא את המשך הטיפול. במידה ולא קבלתם תשובה תוך זמן סביר פנו ישירות למחלקת פניות הציבור או לאדף שוק ההון במשרד האוצר. 

צפו בווידאו- קיבלתם את דוח הפנסיה שלכם ואין לכם מושג מה לעשות איתו? שאול אמסטרדמסקי לוקח אתכם יד ביד, ובסוף הסרטון תוכלו לדעת אם אתם מקבלים מספיק והאם אתם חייבים לעבור לקרן אחרת