תשואת קרנות השתלמות 2017
בחירת קרן השתלמות כרוכה בתהליך בדיקת צרכים והנכונות והיכולת של החוסך לקחת סיכונים. מדובר למעשה במכשיר חיסכון לטווח בינוני וארוך שיש לנהל כמו תיק השקעות ולהתאים את דמי ניהול מצבירה ואת מסלול ההשקעות לפי מחזור החיים של הלקוח.
בחינת תשואות של קרנות השתלמות לשנת 2017 מציבה את המסלולים המנייתיים בראש הרשימה. זו הייתה שנה טובה לשוק ההון והתשואות של מסלולי המניות בהתאם.
אך האם מתאים לכל השקעה במניות ? ממש לא ! על מנת להכיר את קרן ההשתלמות הטובה ביותר עבורך יש לבצע תהליך של תכנון פיננסי או סקר צרכים והעדפות השקעה.
טבלת תשואות קרנות השתלמות 2017 הקרנות המובילות בתשואה
רכזנו את קרנות ההשתלמות לפי נתוני פנסיה נט לשנת 2017. חשוב לזכור שתשואה היא נכונה לזמן עבר. קרנות ההשתלמות אינן יכולות להבטיח שתשואה גבוהה תחזור על עצמה. לכן חשוב להתייחס לתשואות כחלק ממכלול שיקולים בעת בחירת קרן השתלמות או מסלול השקעה בקרן השתלמות. הנתונים בטבלה סיכום פעילות לפי קופה לתקופה נבחרת 01/2017 – 12/2017 מקור הנתונים אתר גמלנט של משרד האוצר.
מקרא לטבלת תשואות קרנות השתלמות
קופה שמיועדת לעובדי סקטור/ענף/מפעל מסויים ואינה פתוחה לכלל הציבור **
בוצע מיזוג, לפרטים לחץ על שם המסלול ***
| מיקום | תשואה לתקופת לתקופת הדוח | שם קופה |
| 1 | 20.74% | *** אלטשולר שחם השתלמות מניות |
| 2 | 16.01% | *** אקסלנס השתלמות מניות |
| 3 | 14.89% | כלל השתלמות מניות |
| 4 | 14.01% | *** אקסלנס השתלמות פאסיבי-מדדי מניות |
| 5 | 13.91% | הראל השתלמות מסלול מניות |
| 6 | 13.80% | *** אי.בי.אי השתלמות מניות |
| 7 | 13.79% | ** קרן החיסכון לצבא הקבע מניות |
| 8 | 13.76% | ** רום ספיר מניות |
| 9 | 13.52% | *** מיטב דש השתלמות מניות |
| 10 | 13.29% | אנליסט השתלמות מניות |
| 11 | 13.28% | *** מגדל השתלמות מניות |
| 12 | 13.25% | אלטשולר שחם השתלמות כללי ב' |
| 13 | 12.98% | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול מניות |
| 14 | 12.73% | *** מנורה השתלמות-מניות |
| 15 | 12.47% | *** אי.בי.אי השתלמות פאסיבי – מדדי מניות חו"ל |
| 16 | 12.28% | *** פסגות שיא השתלמות מניות |
| 17 | 12.16% | ** אומגה קרן השתלמות מסלול מניות |
| 18 | 11.61% | *** הפניקס השתלמות – מסלול פאסיבי- מדדי מניות חו"ל |
| 19 | 11.12% | ** רעות מניות |
| 20 | 10.86% | אינפיניטי השתלמות מניות בחו"ל |
כמה כסף יש לי בקרן השתלמות
על החוסך בקרן השתלמות מוטלת החובה לבדוק כמה כסף יש לו בקרן השתלמות. ניתן לבצע בדיקת חיסכון בקרן השתלמות על ידי המסלקה הפנסיונית או על ידי פניה לאתר החברה המנהלת את קרן ההשתלמות ובאותה הזדמנות לבדוק את דמי הניהול לקרן השתלמות .
הורדת דמי ניהול לאורך זמן תגדיל את החיסכון בכל קרן השתלמות עם תשואה חיובית מצטברת.